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  • Filipe Hirota

Lucrei, mas cadê o dinheiro?!

Atualizado: 1 de Set de 2020

Você já deve ter ouvido falar que LUCRO é uma coisa, e CAIXA é outra...mas já parou para pensar o porquê?

Se essa dúvida te perturba, vamos acabar com ela agora!

Dá uma olhada nessa história:


Joãozinho tinha acabado de abrir sua empresa, tinha um ótimo produto e os clientes estão adorando o atendimento!

Justamente por isso, vendeu 100 mil reais logo no primeiro mês de operação!

FELIZ DA VIDA, FOI LOGO FAZER AS CONTAS DO SEU LUCRO:

(+) Vendi: R$ 100mil

(-) O custo dos produtos que vendi foi de: R$ 50mil

(-) A alíquota de imposto é de 10%, o que dá: R$ 10mil

(-) A despesa total deste mês (aluguel, salários, pro-labore, etc) foi de: R$ 25mil

portanto, o LUCRO deste mês foi de: 100-50-10-25 = R$ 15mil

Joãozinho pulou de alegria, afinal, para ele, logo no primeiro mês de operação, já estava com 15mil a mais no bolso!!!

Foi então que ele decidiu que iria reinvestir parte desse dinheiro em Marketing, aí ele entrou em sua conta bancária para fazer o pagamento para a agência que tinha contratado, só que tomou um susto:

“Como assim? A conta está zerada? Como isso é possível? Eu lucrei 15 mil reais, cadê o dinheiro?”

Pois é, ele encontrou a conta zerada, e para entender o que aconteceu, ele resolve fazer uma conta diferente.

TRISTE DA VIDA, LÁ FOI JOÃOZINHO FAZER AS CONTAS DO SEU CAIXA:

(+) Vendi R$ 100mil parcelados em 2 vezes: 50mil este mês e 50mil mês que vem.

(-) Comprei R$ 50mil de produtos parcelados em 2 vezes: 25mil este mês e 25mil mês que vem.

(-) O imposto de 10mil só é pago no mês seguinte às vendas, e como este é meu primeiro mês de operação, não houve venda no mês anterior, portanto, não tenho que pagar imposto este mês.

(-) Minha despesa de 25mil foi inteiramente paga este mês

portanto, o FLUXO DE CAIXA deste mês foi de: 50-25-25= ZERO

Como você não tinha saldo inicial na conta bancária (o que não é recomendável rs), o saldo ao final do mês do Joãozinho ficou zerado.

Ou seja, apesar de ter lucrado 15 mil reais, os prazos de pagamentos e recebimentos, fizeram com que o fluxo de caixa dele ficasse no zero a zero.

Com isso, o Joãozinho aprendeu que:

O LUCRO diz se a empresa está saudável, porém o CAIXA diz se a empresa tem fôlego para pagar suas obrigações.

E você já viveu algo parecido com a história do Joãozinho? rss

Diz ai nos comentários!

Até a próxima!


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